Το μάθημα Robo-Advisors 101

Ο κόσμος της παραδοσιακής διαχείρισης πλούτου / PFM συγκλονίστηκε με την εμφάνιση των επονομαζόμενων "ρομπο συμβούλων" τα τελευταία χρόνια. Ο «Robo-σύμβουλος» είναι ένας γενικός όρος που χρησιμοποιείται για να περιγράψει μια νέα κατηγορία επενδυτικής συμβουλευτικής υπηρεσίας που προσφέρεται ηλεκτρονικά, είναι αυτοματοποιημένη και βασίζεται σε αλγόριθμους. Αυτή η νέα κατηγορία συμβουλών ξεκίνησε ως προσφορά για να καταλάβει το χώρο μεταξύ των αυτο-κατευθυνόμενων (DIY) επενδυτών και του ανθρώπινου οικονομικού συμβούλου συνιστούσε επενδυτικές συμβουλές. Επιπλέον, θεωρήθηκε ιδανικό όχημα συμβουλών για ψηφιακές καταλαβαίνουσες χιλιετίες. Ενώ αρκετοί νεοεμφανιζόμενοι αρχιτέκτονες ρομπότ εισήλθαν στην αγορά PFM, μόνο μερικοί παραμένουν μόνιμοι και έχουν συγκεντρώσει σωρευτικά μόνο ένα μικρό κλάσμα των συνολικών επενδύσεων. Αλλά, αυτοί οι robo-σύμβουλοι είχαν μεγαλύτερο αντίκτυπο στη βιομηχανία. Έχουν αναγκάσει τις παραδοσιακές συμβουλευτικές εταιρείες επενδύσεων να εξελιχθούν και να παρέχουν αυτοματοποιημένες, χαμηλού κόστους επιλογές επενδυτικής συμβουλής. Επιπλέον, οι robo-σύμβουλοι έχουν εξελιχθεί για να εξυπηρετήσουν την αγορά B2B καθώς και σε άλλους τομείς, όπως συμβουλές για συνταξιοδοτικά προγράμματα και συμβουλές σχεδίου εκπαίδευσης. Όλα αυτά δείχνουν μόνο ότι οι αυτοματοποιημένες συμβουλές εξακολουθούν να βρίσκονται σε εξέλιξη και είναι εδώ για να παραμείνουν σε μια ή την άλλη μορφή.

Σε αυτό το μάθημα, θα καλύψουμε διάφορα θέματα σχετικά με τις αυτοματοποιημένες επενδυτικές συμβουλές, όπως:

• Τι είναι οι Robo-Advisors;
• Γιατί έχει σημασία?
• Πώς λειτουργεί η αυτοματοποιημένη πλατφόρμα συμβουλών επενδύσεων
• Βασικοί παίκτες και κανονισμοί
• Τι να περιμένετε τα επόμενα χρόνια
• Δημιουργία επιχειρηματικής υπόθεσης (Build vs. Buy)

Στο τέλος του μαθήματος, οι μαθητές θα έχουν καλύτερη εκτίμηση για το εξελισσόμενο τοπίο διαχείρισης οικονομικών (PFM) και τις δυνατότητές του. Θα καταλάβουν πώς τα αυτοματοποιημένα προϊόντα επενδυτικής συμβουλής λειτουργούν στον πυρήνα τους και τι χρειάζεται - δομικά στοιχεία και ενδιαφερόμενα μέρη - για να προσφέρουν ένα αποτελεσματικό προϊόν "robo-advisor". Θα αποκτήσουν επίσης γνώση των επιλογών και των ευκαιριών συμμετοχής στον τομέα αυτό.

Αυτό το εισαγωγικό μάθημα απευθύνεται σε όσους θέλουν να μάθουν για αυτοματοποιημένες επενδυτικές συμβουλές. Αυτό είναι ιδανικό για τους επιχειρηματίες της FinTech, τους σημερινούς χρηματοοικονομικούς συμβούλους / RIAs καθώς και τους επαγγελματίες που εργάζονται σε παραδοσιακές εταιρίες διανομής προϊόντων (μεσίτες, θεματοφύλακες, τράπεζες, ασφαλιστικές εταιρείες και εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων).

Ο Διδάσκων σας

Η Amilcar Chavarria είναι επιχειρηματίας στον τομέα της χρηματοοικονομικής τεχνολογίας με εμπειρία στο σταθερό εισόδημα, στην προσωπική χρηματοδότηση, στη διαχείριση κινδύνων και στις ιδιωτικές τοποθετήσεις.

Είναι σήμερα Διευθύνων Σύμβουλος του FinTech Portfolio, ενός ταχέως αναπτυσσόμενου δικτύου FinTech Επιχειρηματιών που παρέχει υπηρεσίες Καινοτομίας σε Χρηματοπιστωτικά Ιδρύματα. Το 2015 ξεκίνησε το FundPaaS, μια πλατφόρμα χρηματοδότησης ως υπηρεσία που μπορεί να μετατρέψει οποιονδήποτε ιστότοπο σε πύλη crowdfunding. Πριν από αυτό, η Amilcar συμμετείχε στην ομάδα ηγετών μιας εκκίνησης που υποστηρίχθηκε με επιχειρηματικά κεφάλαια και ξεκίνησε την κορυφαία μηχανή πληρωμών και συμμόρφωσης για τις πύλες crowdfunding όπου αύξησε την αύξηση των πελατών της κατά 300%. Οι εταιρείες χαρτοφυλακίου του περιλαμβάνουν ένα "Compliant ICO as a Service", το οποίο ήταν πρώτος στην αγορά με την ενσωμάτωση των πιο πρόσφατων νόμων περί χρηματοπιστωτικών τίτλων και κρυπτοσυχνοτήτων (π.χ. μάρκες χρησιμότητας ERC20).

Το 2016, η Amilcar ξεκίνησε μια από τις πρώτες σε απευθείας σύνδεση FinTech School που διαθέτει αξιόλογους πελάτες όπως το Moody's Analytics, η IBM και η Wharton School of Business. Έχουν επίσης φιλοξενήσει κινεζικές αντιπροσωπείες από το Πανεπιστήμιο Tsinghua και το Δήμο Ningbo. Το 2012, ο Amilcar ξεκίνησε έναν από τους πρώτους Robo-Advisors στις ΗΠΑ και έχει προσκληθεί να μιλήσει στην Κίνα κατά την έναρξη του πρώτου Robo-Advisor της Guangfa Bank. Τον Δεκέμβριο του 2016, ο Amilcar παρουσιάστηκε στην ιστορία του περιοδικού CFA Magazine και Bankless Times. Η Amilcar έχει διάσημους πελάτες όπως η Huatai Securities, η Ασφαλιστική Ένωση της Κίνας και η Huaxi.

Η Amilcar έχει διαδραματίσει ποικίλους ανώτερους ρόλους στην εταιρική χρηματοδότηση, τη διαχείριση προϊόντων, την ανάπτυξη επιχειρήσεων και τις επενδυτικές αναλύσεις σε γνωστές επενδυτικές τράπεζες και διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων όπως η Goldman Sachs και η BlackRock. Είναι επίσης απόφοιτος της Σχολής Επιχειρήσεων Wharton και πτυχίου Επιστήμης στη Βιοϊατρική Μηχανική από το Πανεπιστήμιο Tulane.

Μαθηματικά

• Robo-Advisors 101
  • Έναρξη Ενότητας 1: Τι είναι ο Robo-Advisors (17:35)
  • Έναρξη Ενότητας 2: Βασικές τάσεις σε Robos
  • Έναρξη Ενότητας 3: Προμηθευτές, επιχειρηματικά μοντέλα
  • Έναρξη Ενότητας 4: Προκλήσεις
  • Ξεκινήστε την έρευνα ικανοποίησης μετά το μάθημα

Συχνές Ερωτήσεις

Πότε αρχίζει και τελειώνει το μάθημα;

Το μάθημα ξεκινά τώρα και δεν τελειώνει ποτέ! Πρόκειται για ένα εντελώς αυτο-ρυθμιζόμενο online μάθημα - αποφασίζετε πότε ξεκινάτε και όταν τελειώσετε.

Ποιες είναι οι προϋποθέσεις για την πορεία;

Δεν υπάρχουν προϋποθέσεις για να ακολουθήσετε αυτό το μάθημα! Οι μαθητές από όλα τα περιβάλλοντα ενθαρρύνονται να ακολουθήσουν αυτό το μάθημα.